La proliferación de productos de inversión en criptomonedas continúa a un ritmo rápido, alentada por la creciente aceptación y adopción del sector, aparentemente a pesar de la famosa volatilidad de esta categoría. Desde el inicio de la criptomoneda en 1990, el número de monedas digitales descentralizadas se ha disparado a más de 12,000, con más de 1,600 listadas en intercambios importantes, medianos y especializados. Hoy en día, los fondos de inversión criptográficos

 cuentan con un asombroso total colectivo de $ 30.2 mil millones activos bajo administración (AUM), con administradores de activos digitales internacionales que ahora poseen $ 19.3 mil millones en Bitcoin y alrededor de $ 7 mil millones en activos de Ethereum.   Mientras que el mercado de administradores de fondos continúa apoyándose en Bitcoin y Ethereum para impulsar la estabilidad del sector, otros tipos de monedas están capturando las mentes, los corazones y las billeteras de los inversores con mentalidad de diversificación: individuos, empresas y gobiernos, por igual. Esto a medida que la comunidad profesional de gestión de activos recurre cada vez más a opciones criptográficas menos conocidas en busca de oportunidades de DeFi sostenibles que resuenen con las sensibilidades de los inversores tradicionales y progresistas.  Dado que AUM representa el valor de mercado general de las inversiones supervisadas por un administrador de fondos en nombre de sus clientes, es clave que los inversores comprendan los matices de fluctuación diaria de esta métrica en lo que respecta a la valoración, el flujo, el precio y más. Este tipo de conocimiento puede fortalecer la mentalidad del inversor y resolver mantener el rumbo en sectores tumultuosos, en particular. Es por eso que comprender la dinámica de AUM es especialmente importante para inversiones alternativas más turbulentas como las criptomonedas. Según Devon Drew


, CIMA,fundador y CEO de DFD Partners, una plataforma de distribución basada en datos con ambiciones de aprovechar las criptomonedas y otras estrategias de inversión alternativas para acelerar el AUM de los administradores de fondos diversos y más pequeños en $ 1 billón para 2030: «Un Los gestores de activos lternative que obtienen una comprensión más profunda de los impactos de AUM del criptosector pueden estimular el crecimiento de la cartera individual y colectiva tanto a corto plazo como sostenido. Hay una serie de estrategias AUM «más allá de lo básico»  que ayudan a estimular elcrecimiento de los gestores de activos. Esto es especialmente crítico ya que AUM es a menudo una consideración clave para los cálculos de tarifas firmes, y algunos utilizan un factor de porcentaje fijo vinculado directamente a ellos».

Aquí están las ideas expertas de Drew sobre cuatro áreas que él siente que son especialmente impactantes:

Sentimiento
macro El sentimiento macro para cripto está posiblemente en su punto más bajo desde 2018. Demasiados proyectos impulsados por criptomonedas y administradores de activos más pequeños orientados a blockchain se han quedado sin capital y los presupuestos de marketing se  han secado en especie, lo que ha provocado que muchos cierren sus tiendas. Pero, como dice el viejo dicho de Warren  Buffet, «… sé codicioso cuando esos tienen miedo». Esa filosofía podría ser prudente para aquellos con una mentalidad a mediano y largo plazo y pueden capear financiera y emocionalmente las tormentas a corto plazo. En medio de la lucha del sector, ahora podría ser un punto de entrada muy atractivo para invertir en fondos criptográficos. Las instituciones ya han comenzado a proporcionar acceso a opciones de inversión en criptomonedas, como lo demuestra la asociación entre BlackRock y Coinbase. Los administradores de activos aún deben tener en cuenta los indicadores de sentimiento criptográfico  y vigilar de cerca, para que las asignaciones de cartera puedan limitarse en especie.

Tecnología emergente
La principal tecnología emergente de tendencia que ayudará a atraer futuras inversiones en criptografía es Blockchain-as-a-Service (BaaS). Empresas como Microsoft y Amazon ya han implementado BaaS, que actuará como un servicio de alojamiento en la nube de terceros que permitirá a las entidades  de empresas más pequeñas con recursos de TI limitados crear más fácilmente productos digitales utilizando los fundamentos de blockchain.  TrustRadius.com señala que, «Similar al software como servicio, blockchain-as-a-service permite a las empresas poner en marcha las aplicaciones con una molestia mínima. Esto permite una mayor agilidad y una adopción más rápida de blockchain».

Tendencias de patentes
A medida que los administradores de activos y otros profesionales de la industria financiera intentan educarse sobre la dinámica criptográfica, así como sobre la tecnología blockchain subyacente, los que «saben» se apoyan en los casos de uso múltiple para obtener información e inspiración. En 2016, solo había tres patentes de blockchain, un número que se acercaba a las 10,000, según un informe de 2022, y las aplicaciones siguen llegando. Se informa que IBM lidera el paquete con 345 solicitudes de patentes de blockchain y con Bank of America y Capital One Services entre los 10 primeros. A medida que más compañías bancarias y financieras fundamenten los casos de uso de criptomonedas y blockchain, la adopción de categorías continuará aumentando … es un buen augurio para el crecimiento del fondo de capital de riesgo criptográfico AUM.  Descubrir y aprovechar las tendencias de patentes también puede fomentar la ventaja maximizada de «primero en moverse», una ventaja competitiva que puede resultar crítica para un negocio criptográfico en desarrollo y para aquellos que invierten en ellos.  

Impactos de la inflación
Al igual que el oro, que a menudo se considera una «moneda alternativa», se pensaba de manera similar que la criptografía era una cobertura contra la inflación. Los resultados a lo largo de 2022 han demostrado que esa suposición es incorrecta ya que la criptografía fue aplastada junto con todos los demás activos de alto riesgo. Por otro lado, con el Índice de Precios al Consumidor (IPC) en un máximo de 40 años y la inflación aún por las nubes, los inversores buscan cada vez más formas «listas para usar» de impulsar los rendimientos ajustados al riesgo que superan a la inflación. Dadas las profundidades que el mercado criptográfico ha caído últimamente, y es probable que continúe haciéndolo en medio de preocupaciones macroeconómicas, los fondos de inversión criptográficos pueden capitalizar la oportunidad de precios para crear carteras bien diversificadas para agregar estabilidad y servir como una lámina contra la inflación cuando es causada predominantemente por factores como  la expansión monetaria.  De hecho, en medio de la publicación de las minutas de la reunión de julio de la Reserva Federal citando la inflación como «inaceptablemente alta» e indicando que continuaría aumentando las tasas de interés para frenar la inflación, los precios tanto de Bitcoin como deEthereum cayeron un 2,4% y un 2%, respectivamente, para ese día.

Drew ciertamente tiene una perspectiva de primera línea sobre cómo impulsar AUM, dado su impresionante historial en servicios financieros. Esto incluye convertirse en uno de los ejecutivos más exitosos del Grupo Vanguard en su negocio de servicios de asesores financieros, habiendo recaudado más de $ 20 mil millones de administradores de patrimonio, recaudando activos en las categorías de ETF y fondos mutuos activos de Vanguard.  Durante su mandato anterior en American Century Investments y Alger, recaudó más de $ 2 mil millones de inversores institucionales e intermediarios. Antes de eso, en JP Morgan Chase y Merrill Lynch, gestionó el bienestar financiero de sus clientes y recibió exposición a productos de inversión tradicionales, incluidas alternativas como capital privado, cobertura y fondos inmobiliarios. 

Ahora, como fundador y CEO de DFD Partners, la plataforma SaaS de la compañía está permitiendo a las empresas de gestión de activos más pequeñas escalar de manera efectiva al aprovechar los datos, la automatización y las herramientas de aprendizaje automático que les permiten competir de manera más efectiva, tanto con empresas más grandes como en el mercado global en general. En muchos casos, los gestores que forman parte de esta plataforma se identifican como diversos en género, tipo de activo de fondo y generación.

La gestión de criptoactivos es distinta de otras formas de gestión financiera porque estos son activos digitales que se tokenizan a través de una cadena de bloques y deben rastrearse, comprarse y venderse en función de datos en tiempo real para garantizar el rendimiento exitoso de la cartera. Si bien la criptomoneda sigue siendo volátil y no es apropiada para todos los inversores, la clase ofrece diversificación y otros beneficios de creación de riqueza y protección. Una verdad que está impulsando a la comunidad de gestión de fondos a enfrentarse a DeFi en masa.

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Merilee Kern, MBA es una estratega y analista de marca de prestigio internacional que informa sobre notables creadores de cambios en la industria, impulsores, agitadores e innovadores en todas las categorías B2B y B2C. Esto incluye expertos de campo y líderes de opinión, marcas, productos, servicios, destinos y eventos. Merilee es fundadora, editora ejecutiva y productora de «The Luxe List», así como presentadora del programa de  televisión de negocios «Savvy Ventures» que se transmite a nivel nacional en FOX Business TV y Bloomberg TV y el programa de televisión de estilo de vida «Savvy Living« que se transmite en Nueva York, Los Ángeles, San Francisco, Miami, Atlanta y otros mercados importantes en CBS,  FOX y otras redes principales. Como una prolífica voz de autoridad y creadora de gustos de la industria de negocios y consumo, el estilo de vida y el ocio, mantiene su dedo en el pulso del mercado en busca de nuevos e innovadores imprescindibles y experiencias ejemplares en todos los precios, desde lo asequible hasta lo extremo, también profundizando en las mentes detrás de las marcas. Su trabajo llega a varios millones de personas en todo el mundo a través de la televisión abierta (sus propios programas y muchos otros en los que aparece), así como una gran cantidad de publicaciones impresas y en línea. Conéctate con ella en www.TheLuxeList.com y www.SavvyLiving.tv / www.Instagram.com/MerileeKern instagram / www.Twitter.com/MerileeKern de  Twitter / www.Facebook.com/MerileeKernOfficial de Facebook  / www.LinkedIn.com/in/MerileeKern linkedin.